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【重要】投資初心者にオススメ⁉全世界に分散投資できるオススメの債券ETF【BNDX】について

タプブタ
こんにちは!タプブタ(@72NsnNj0RcoM9qx)です。

あなたは今こんなことを考えていませんか?

「毎月配当が欲しいなぁ」

「投資を始めてみたいけど損するのが怖い・・・」

そんなあなたにオススメのETFが【BNDX】です。

【BNDX】は低リスクで配当をもらいながら投資を始めることができます。

これから【BNDX】の魅力について詳しく見ていきたいと思います。

この記事を読むことで以下のことが分かります。

この記事でわかること


  1. BNDXとは?
  2. BNDXに投資するメリット
  3. BNDXに投資するデメリット

BNDXとは?

【BNDX】とはヴァンガード社が出している債権ETFです。

世界中の債権に幅広く投資することができます。

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特徴としては以下のようなものがあります。

BNDXとは?


  1. アメリカの優良債権7000本に分散投資
  2. 値動きが安定していて不況に強い
  3. 配当金が毎月出る

基礎情報

  
組み入れ銘柄数6321
運用資産残高34.8兆円
運用会社ヴァンガード
対象指標 バークレイズ・グローバル総合(米ドル除く)浮動調整RIC基準インデックス(米ドルヘッジベース)
配当金(年12回)0.648$(一年合計)
分配金利回り1.15%
信託報酬0.08%

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次に組み入れ比率を見てみましょう


組み入れ比率

ここでは地域別と国別で組み入れ比率を見ていきたいと思います。

地域別比率


  1. まずは地域別の組み入れ比率をみてみましょう。

    国名比率
    ヨーロッパ57.5%
    環太平洋23.9%
    北アメリカ8.9%
    新興国5.2%
    中東0.4%
    その他4.1%

ポイント

ヨーロッパが半分以上占めているんですね

タプブタ
次に国別の比率を見てみましょう

国別の比率


国名比率
日本17.1%
フランス12.1%
ドイツ11.2%
イタリア8%
イギリス7.3%
カナダ5.7%
スペイン5.6%
国際機関3.5%
オーストラリア3.2%
アメリカ3.2%
その他23%


ポイント

国別だと日本が1位です。

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次にメリットについてです。

メリット

【BNDX】のメリットとしては以下のようなものがあります。

メリット


  1. アメリカの優良債権7000本に分散投資
  2. 値動きが安定していて不況に強い
  3. 配当金が毎月出る

優良債権7000本に分散投資

世界中のBBB以上の投資適格債権7000本に分散している点です。

格付けBBBの過去20年のデフォルト率は0%です。

つまり、20年間でダメになった中身が一つもないんです。

投資適格債権とは?

格付け会社がETFの中身をランク付けしています。

BBB以上の格付けのものを投資適格債権と呼んでいます。

簡単にいうと、「BBB以上は投資に向いてますよ!」ということです。

                            

                引用元:HS証券

値動きが安定していて、不況に強い

債権ETFの特徴として不況に強いという特徴があります。

その中でもBNDxはトップクラスの安定性を見せてくれます。

下のチャートはBNDとアメリカの有名な株価指数S&P500を比較したものです。

オレンジがBNDXの株価の推移で、青がS&P500の株価の推移です。

S&P500と比較して安定した値動きを見せてくれます。

毎月配当金が出る

【BNDX】は毎月配当金が出ます。

そのため、リスクを抑えながら配当金が欲しい人にオススメです。

デメリット・注意点

色んなメリットがある【BNDX】ですが、デメリットもあります。

デメリット


  1. 値上がり益を期待できない
  2. インフレに弱い
  3. アメリカの金利政策に左右されやすい

値上がり益を期待できない

【BNDX】は良い言い方をすると、安定しています。

逆にいうと、あまり値動きがありません。

そのため、株式への投資と比べると資産拡大のスピードは圧倒的に遅くなります。

長期の資産形成を考えている人は株式をメインにしていったほうがいいです。

下のチャートは【BNDX】とアメリカの有名な株価指数【S&P500】を比較したものです。

オレンジが【BNDX】の株価の推移で、青が【S&P500】の株価の推移です。

引用元:Bloomberg

インフレに弱い

インフレとは?

「インフレ」とはお金の価値が小さくなることを指します。

極端な例を出すと、昨日まで100円で買えてたジュースが10,000円出さないと買えなくなるようなことです。

長らくデフレに悩んできた日本に住んでいるとあまり、実感が湧きません

しかし、世界中の国々はインフレ目標というものを設定しています。

毎年2%のインフレ目標を設定している国が多いんです。

そのため、物価が急に上がった時に弱いんです。

インフレのリスクは預貯金に比べるとまだマシです。

銀行への預金が大好きな日本人にはそこまで気にならないかもしれませんね。

各国の経済の政策に左右されやすい

債権の発行元のほとんどが政府機関です。

そのため、値動きや金利が各国政府の政策に左右されやすいです。

政府(正確にはFRB)は景気の動向を見て、銀行の金利を操作します。

景気の良い時は金融引き締め、景気の悪い時は金融緩和を行います。

景気の動向に左右されやすいのでニュースは要チェック!

オススメな人

【BNDX】はこんな人にオススメです。

オススメな人


  1. 値動きになれていない人
  2. 資産のリスクを抑えたい人
  3. 毎月分配金が欲しい人

値動きになれていない人

初めて銀行への預金以外の資産を持つ人は値動きのある資産に最初のうちは値動きになれないことが多いです。

「値動きが気になって眠れない・・・」

なんてことも。

そうならないために値動きの少ない債権ETFから始めてみるのもいいかもしれませんね。

オススメの理由

オススメの理由


  1. 値動きがゆるやかで、暴落の心配がない
  2. 買い時と売り時を神経質に考えなくていい
  3. ストップ高やストップ安が起こることがほぼない

ポイント

ストップ高・ストップ安・・・値動きの幅の制限のこと

資産のリスクを抑えたい人

投資をする上で必ず考えたいのが【リスク許容度】です。

【リスク許容度】とは【あなたがガマンできる値動き】のことです。

【リスク許容度】についてはこちらをご覧ください。

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オススメの理由

オススメの理由


  1. 株式と比べてリスクが圧倒的に低い
  2. 簡単に分散しつつリスクを下げることができる

毎月分配金が欲しい人

投資をする楽しみの一つに配当金があります。なんと【BNDX】は毎月出るんですね。

ただ、これを聞いてこんなことを思った人もいるんではないでしょうか?

毎月配当金が出るって危なくないか・・・

そう思ったあなたはかなり金融リテラシーが高い証拠です。

【BNDX】は悪名高い「たこ足配当」ではありません。

そのため、毎月安心して配当を受け取ることができます。

オススメの理由

オススメの理由


  1. 毎月コンスタントにお金が入ってくる
  2. 豊かになっているのを実感しやすい

リスクを下げながら配当を増やせるのはかなり魅力的です。

まとめ

【BNDX】はいかがでしたでしょうか?

個人的には、ほとんどの投資家が投資対象とするべきETFだと考えています。

最後に【BNDX】の特徴についておさらいです。

おさらい


  1. 値動きが安定している
  2. 高配当が期待できる
  3. 価格が政府の政策に影響されやすい

まだ、債券ETFに投資していないあなたはこの記事をいい機会に自身のリスク許容度とポートフォリオを見直してみてはいかがでしょうか?

タプブタ
これからも一緒に資産運用がんばっていきましょう!

 

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